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中国银监会连续拿到两张票!北大方正人寿和李永达保险经纪公司因违规被点名 信用社倒闭

来源:股票资讯 作者:佚名 浏览量:168

保险业继续受到严格监管!

3月29日,中国银行业监督管理委员会以给予客户合同外利益、未按规定投保职业责任保险、虚假记载为由,分别对李永达保险经纪公司和北大方正人寿保险公司处以2021年第6、7号罚款,罚款总额为95万元。

据《国际金融新闻》记者统计,近年来,给予客户合同外利益一直是罚款和罚金金额最高的主要原因。

李永达被罚款60万元

根据中国银行业监督管理委员会2021年第6号令,李永达保险经纪有限公司(以下简称“李永达”)主要存在两大违法行为:

首先是给被保险人、被保险人或受益人超出保险合同规定的利益。

处罚理由是:李永达在2018年上半年组织商务人员及其亲属、客户参加“峰会”和“极限峰会”,出国旅游。有的客户的出库费用由公司业务人员支付到公司账户,有的客户的“峰会”费用由公司业务人员支付。

李怀三时任公司副总经理,负责风险控制、合规、活动宣传等工作。,并对这一违法行为负有直接责任。

对此,中国银行业监督管理委员会罚款李永达30万元;李怀三被警告,罚款10万元。

二是未按规定投保职业责任保险。

处罚原因是李永达2018年投保的职业责任保险累计赔付限额低于2017年主营业务收入。

吴时任公司管理部部长,负责管理职业责任保险,直接负责此事。

对此,中国银行业监督管理委员会对处以10万元罚款,对吴处以警告,并处以10万元罚款。

给客户额外的好处是业内普遍存在的问题

据记者不完全统计,2020年,中国银行业监督管理委员会对保险机构罚款1700余元,罚款金额超过2亿元。

在处罚理由中,“编制和提供虚假信息”、“虚构中介业务”、“给予被保险人超出保险合同的利益”是处罚涉及的三大理由。

其中,中介组织是重灾区。“将保险合同以外的利益给予投保人和被保险人”的频率出现在中介机构处罚的前三位理由中。

李永达是一个有票的“大家庭”。去年不仅累积票数最高,累积票量也名列前茅。

北大方正人寿因虚假记录被罚款35万元

当天又给北大方正人寿开了一张“假记录”的罚单。

票上显示北大方正人寿向中国银监会提交的2018年全年及2019年一、二季度关联交易季报中的总资产数据报错。六个季度分别填充了1500万元和2100万元。不足500万元、300万元、1.36亿元、1.72亿元,导致关联交易投资余额。

北大方正人寿资产管理中心负责提交与资金运用相关的关联交易季度报告。时任北大方正人寿首席投资官的奚丹全面主持资产管理中心工作,对上述违法行为负有直接责任。

对此,中国银行业监督管理委员会对北大方正人寿处以30万元罚款,并警告奚丹,罚款5万元。

据行业分析师介绍,自去年8月1日中国银监会实施新的行政处罚办法以来,不仅处罚工作流程得到规范,而且处罚执法力度将继续加大。在处罚适用上,对危害后果严重、社会影响相对恶劣的,将依法从重处罚。在人员问责方面,将依法同时追究相关责任人员的责任。在纪律与法律的衔接上,行政处罚决定作出后,将相关信息报送纪检监察部门,加强行政处罚与党纪责任追究的衔接。

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(文章来源:《国际金融新闻》)

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